Modellportfolios – bewährte Strategien mit einem Klick!
Sie möchten es gerne einfach? Ob Einmalanlage, Sparplan oder auch in Kombination?
Zunächst haben Sie die Möglichkeit, selbständig aus 6 verschiedenen Modellportfolios auszuwählen. Meine Modellportfolios unterscheiden sich nach Quote der Aktienfonds, im Portfolio SH 25% Aktien (25% Aktienfonds), SH 50% Aktien (50% Aktienfonds), SH 75% Aktien (75% Aktienfonds), SH 100% Aktien (100% Aktienfonds), SH Balance ETF (50% Aktien ETFs), SH Balance Nachhaltigkeit (50% Aktienfonds). Orientierung bei der Auswahl des passenden Modellportfolios liefert Ihnen die durchschnittliche Risikokennzahl (SRI) Ihres Modellportfolios. Diese ergibt sich aus dem Durchschnitt der einzelnen Risikokennzahlen (SRI) der im Musterportfolio enthaltenen Fonds.
Die ausgewählte Portfoliostruktur wird nicht nur bei Ihrer Erstanlage, sondern auch für alle weiteren Zuzahlungen und Sparpläne automatisch berücksichtigt. Somit streuen Sie Ihr Geld global, da jeder Einzelfonds wiederum in viele verschiedene Einzelwertpapiere anlegt. Möchten Sie Geld entnehmen, so geschieht dies automatisch ebenfalls nach Ihrer Portfoliostruktur.
Gleichzeitig wird ein automatisch wiederkehrendes “Rebalancing” für Ihr Modellportfolio aktiviert. Dadurch erfolgt jährlich, ebenfalls automatisch die Gewichtung der Depotbestände auf das ursprünglich festgelegte Risiko-Rendite-Profil und die prozentualen Ausgangswerte im Modellportfolio.
Modellportfolio
SH 25% Aktien- Empfohlene Anlagedauer ab mindestens 3 Jahren
- Anlage in 9 Fonds mit einer Gewichtung von 25% Aktien und 75% verzinslichen Wertpapieren
- 2,5 SRI – durchschnittliche Risikokennzahl auf einer Skala von 1-7
- moderate Kursgewinne möglich
- moderate vorübergehende Verlustrisiken aus möglichen Aktienmarkt-, Zins- und Währungsschwankungen
- automatisches jährliches Rebalancing
Modellportfolio
SH 50% Aktien- Empfohlene Anlagedauer ab mindestens 6 Jahren
- Anlage in 12 Fonds mit einer Gewichtung von 50% Aktien und 50% verzinslichen Wertpapieren
- 3,0 SRI – durchschnittliche Risikokennzahl auf einer Skala von 1-7
- erhöhte Kursgewinne möglich
- erhöhte vorübergehende Verlustrisiken aus möglichen Aktienmarkt-, Zins- und Währungsschwankungen
- automatisches jährliches Rebalancing
Modellportfolio
SH 75% Aktien- Empfohlene Anlagedauer ab mindestens 9 Jahren
- Anlage in 11 Fonds mit einer Gewichtung von 75% Aktien und 25% verzinslichen Wertpapieren
- 3,5 SRI – durchschnittliche Risikokennzahl auf einer Skala von 1-7
- höhere Kursgewinne möglich
- höhere vorübergehende Verlustrisiken aus möglichen Aktienmarkt- Zins- und Währungsschwankungen
- automatisches jährliches Rebalancing
Modellportfolio
SH 100% Aktien- Empfohlene Anlagedauer ab mindestens 11 Jahren
- Anlage in 9 Fonds mit einer Gewichtung von 100% Aktien
- 4,1 SRI – durchschnittliche Risikokennzahl auf einer Skala von 1-7
- hohe Kursgewinne möglich
- hohe vorübergehende Verlustrisiken aus möglichen Aktienmarkt-, Zins- und Währungsschwankungen
- automatisches jährliches Rebalancing
Modellportfolio
SH Balance ETF- Empfohlene Anlagedauer ab mindestens 6 Jahren
- Anlage in 11 ETFs mit einer Gewichtung von 50% Aktien und 50% verzinslichen Wertpapieren
- 2,9 SRI – durchschnittliche Risikokennzahl auf einer Skala von 1-7
- erhöhte Kursgewinne möglich
- erhöhte vorübergehende Verlustrisiken aus möglichen Aktienmarkt-, Zins- und Währungsschwankungen
- automatisches jährliches Rebalancing
Modellportfolio
SH Balance Nachhaltigkeit- Empfohlene Anlagedauer ab mindestens 6 Jahren
- Anlage in 4 Fonds mit einer Gewichtung von 50% Aktien und 50% verzinslichen Wertpapieren in Unternehmen die Wert auf Nachhaltigkeit legen
- 2,8 SRI – durchschnittliche Risikokennzahl auf einer Skala von 1-7
- erhöhte Kursgewinne möglich
- erhöhte vorübergehende Verlustrisiken aus Aktienmarkt-, Zins- und Währungsschwankungen
- automatisches jährliches Rebalancing
Global investiert mit einem Klick!
Mit einem der Modellportfolios investieren Sie global mit nur einem Klick in bewährte Strategien.
Neben Einmalanlagen können Sie auch über einen Sparplan regelmäßig in ein Modellportfolio investieren. In dem Fall wird ebenso die vorgesehene Struktur berücksichtigt.
Fondskauf war nie leichter!
6 Modellportfolios zur freien Auswahl
Es stehen Ihnen 6 verschiedene Modellportfolios zur Auswahl. Diese orientieren sich an Ihrer persönlichen Einschätzung und Ihrer angestrebten Ziellaufzeit der Anlage. Hier gilt die Faustformel, dass mit höheren Ertragschancen auch die Schwankungen innerhalb eines Portfolios steigen. Die angegebenen SRI’s innerhalb meines Fondsshops und die empfohlene Ziellaufzeit des Portfolios geben Ihnen Orientierung bei der Portfolioauswahl.
Rebalancing
Ein Modellportfolio besteht aus mehreren Einzelfonds. Die Fonds innerhalb der Modellportfolios entwickeln sich unterschiedlich. Dadurch weicht die Zusammensetzung allmählich von der ursprünglich vereinbarten Gewichtung und der ursprünglich angegeben durchschnittlichen Risikokennziffer des Depots ab. Durch das automatische jährliche “Rebalancing” wird die ursprüngliche prozentuale Zusammensetzung des gewählten Modellportfolios wiederhergestellt. Dies erfolgt jährlich automatisch durch entsprechende Käufe und Verkäufe innerhalb Ihres Depots.
Beachten Sie: Die Angaben über die bisherige Wertentwicklung stellen keine Prognose für die Zukunft dar. Zukünftige Ergebnisse der Investmentanlage sind insbesondere von den Entwicklungen der Kapitalmärkte abhängig. Die Kurse an der Börse können steigen und fallen. Investmentfonds unterliegen dem Risiko sinkender Anteilspreise, da sich Kursrückgänge der im Fonds enthaltenen Wertpapiere im Anteilspreis widerspiegeln. Bei der Darstellung der Wertentwicklung sind eventuell anfallende Entgelte - z. B. für den Wertapierkauf und -verkauf - nicht berücksichtigt. Wie sich Kosten auswirken können erfahren Sie unter Details!
Datenquelle: FWW Fondsdaten (https://www.fww.de/)
Meine Homepage bietet Ihnen die Möglichkeit, auf Eigeninitiative selbständig und kostengünstig Fonds zu erwerben. Mein Fondsshop bietet keine Anlageberatung für Sie. Er ist für Kunden konzipiert, die als Selbstentscheider eine eigene Investmententscheidung in die Tat umsetzen wollen. Die nachfolgenden Darstellungen enthalten keine persönliche Empfehlung zu Geschäften mit bestimmten Finanzinstrumenten. Eine Prüfung der persönlichen Umstände des Anlegers erfolgt nicht, ebenso wenig eine Prüfung, ob die jeweiligen Fonds für den Kunden geeignet sind.
Risikohinweise bei der Anlage in Investmentfonds
Keine Anlage ist ohne Risiko. Der Wert eines Investments kann während der Laufzeit einer Vielzahl von Marktrisiken, wie dem Zinsrisiko, dem Kursrisiko, dem Schwankungsrisiko, dem Währungsrisiko, dem Bonitätsrisiko anderer Marktteilnehmer usw. unterliegen.
Aufgrund ungünstiger Entwicklungen dieser Faktoren kann das eingesetzte Kapital zuzüglich der entstandenen Kosten vollständig verloren sein. Bei der Investition in Investmentfonds ist das Totalverlustrisiko durch die breite Streuung sehr unwahrscheinlich. Selbst wenn einzelne Wertpapiere einen Totalverlust erleiden sollten, ist ein Gesamtverlust durch die breite Diversifikation unwahrscheinlich.
Ein Investmentfonds ist ein Sondervermögen, das nach dem Grundsatz der Risikostreuung in verschiedenen Einzelanlagen (z. B. in Aktien, Anleihen, wertpapierähnlichen Anlagen oder Immobilien) investiert ist. Ein Depotinhaber kann mit dem Kauf von Investmentanteilen an der Wertentwicklung sowie den Erträgen des Fondsvermögens teilhaben und trägt anteilig das volle Risiko der durch den Anteilschein repräsentierten Anlagen.
Bei Investmentfonds, die auch in auf fremde Währung lautende Wertpapiere investieren bzw. in Fremdwährung geführt werden, muss berücksichtigt werden, dass sich neben der normalen Kursentwicklung auch die Währungsentwicklung negativ im Anteilspreis niederschlagen kann und Länderrisiken auftreten können, auch wenn die Wertpapiere, in die der Investmentfonds investiert, an einer deutschen Börse gehandelt werden. Durch die Aufwertung des Euro (Abwertung der Auslandswährung) verlieren die ausländischen Vermögenspositionen – am Maßstab des Euro betrachtet – an Wert. Zum Kursrisiko ausländischer Wertpapiere kommt damit das Währungsrisiko hinzu. Die Währungsentwicklung kann einen Gewinn aufzehren und die erzielte Rendite so stark beeinträchtigen, dass eine Anlage in Euro oder in Vermögenspositionen der Eurozone unter Umständen vorteilhafter gewesen wäre.
Die Angaben über die bisherige Wertentwicklung stellen keine Prognose für die Zukunft dar. Zukünftige Ergebnisse der Investmentanlage sind insbesondere von den Entwicklungen der Kapitalmärkte abhängig. Die Kurse an der Börse können steigen und fallen. Investmentfonds unterliegen dem Risiko sinkender Anteilspreise, da sich Kursrückgänge der im Fonds enthaltenen Wertpapiere im Anteilspreis widerspiegeln
Rechtliche Hinweise zur Nutzung des Fondsshops
Aufträge innerhalb des Fondsshops werden für Sie als beratungsfreies Geschäft ausgeführt. Auf Empfehlungen und Beratungen für den Kauf, Verkauf oder das Halten von Wertpapieren verzichten wir bei diesem Angebot, um Ihnen attraktive Konditionen anbieten zu können. Wir erbringen hierbei keine Anlageberatung (Execution Only).
Zur Verfügung gestellte Informationen innerhalb des „Fondsshops“ zu den angebotenen Einzelfonds und den Modellportfolios, wie auch deren zugrundeliegenden Investmentfonds stellen keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf und auch keine Anlageberatung dar. Eine individuelle Beratung oder die Abgabe von Empfehlungen wird hierbei vom Vertragspartner nicht erbracht und ist vom/von den Kunden ausdrücklich nicht gewünscht.
Jegliches Angebot innerhalb des Fondsshops richtet sich an gut informierte, risikobewusste und erfahrene Anleger und beschränkt sich auf die Weiterleitung des vom Kunden selbständig erteilten Auftrages an die FFB (FIL Fondsbank GmbH). Aufträge innerhalb des Fondsshops tätigt der Kunde selbständig im Rahmen seiner eigenen Kenntnisse und Markterfahrungen. Die Anlageentscheidung für ein Modellportfolio und die zugrundeliegenden Investmentfonds oder der individuellen Auswahl von Einzelfonds innerhalb des „Fondsshops“ wird vom Kunde allein auf Grundlage der ihm vorliegenden Informationen getroffen.
Der Finanzanlagenvermittler und assoziierte Unternehmen prüfen nicht, ob das vom Anleger ausgewählte Modellportfolio oder ausgewählte Einzelfonds innerhalb des Fondsshops mit eventuellen Anlagezielen des Kunden übereinstimmen. Ebenfalls prüft der Finanzanlagenvermittler und assoziierte Unternehmen nicht, ob der Kunde über die erforderlichen Kenntnisse und Erfahrungen verfügt, um die Risiken seiner eigenverantwortlich getroffenen Anlageentscheidung abzuschätzen.
Der Finanzanlagenvermittler leitet die Aufträge des Kunden lediglich zur Ausführung an die depotführende Bank FFB (FIL Fondsbank GmbH) weiter (Execution Only). Es handelt sich hierbei um ein sogenanntes reines Ausführungsgeschäft.
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Datenquellen: Fondsdaten FWW GmbH: Disclaimer (http://fww.de/disclaimer/)
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