Meine Werte
Professionelle Beratung – für die meisten Anleger unverzichtbar!
Der deutsche Finanzvermittlungsmarkt zeichnet sich durch eine Reihe von Besonderheiten aus. Als einmalig zumindest innerhalb der EU gilt bereits die hohe Zahl an Akteuren aller Couleur. So kommen 0,61 Vermittler auf 100 Einwohner, in benachbarten Staaten ist es weniger als die Hälfte.
Dem Vermittler steht der typische Verbraucher mit oftmals unzureichendem finanziellen Bildungsstand gegenüber, was ein produktives Miteinander auf hinreichendem qualitativen Niveau erschwert. Der Nutzen und die langfristige Auswirkung einer finanziellen Entscheidung ist durch die meisten Verbraucher schwer zu erfassen oder gar zu bewerten. Mitunter herrscht der Wunsch vor, dem Berater die Entscheidung zu überlassen.
Durch diese belastete Ausgangskonstellation sind Fehlleistungen eher die Regel als die Ausnahme und auch empirisch zu belegen. Zum Beispiel werden 50-80% aller Langfristanlagen mit Verlust vorzeitig abgebrochen und die gesamten Vermögensschäden auf Grund mangelhafter Finanzberatung werden auf jährlich 20-30 Mrd. EUR geschätzt.
Dass Fehlberatung (anders als beim Autokauf o. ä.) lange Zeit oder gar nicht auffällt, ist eines der Hauptprobleme dieses Marktes. Verträge werden oftmals auf Vertrauensbasis gezeichnet oder weil man es schon „immer so macht“. Für die Immobilie ist auf den ersten Blick ein Bausparvertrag ein Muss – Altersvorsorge wird zwingend mit Lebens- und Rentenversicherungen verbunden! Kunden kaufen viel zu oft Produkte, anstatt sich an Ihren Zielen zu orientieren und nach passenden Lösungen zu suchen!
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Kontakt
Schönbornstraße 5776646 Bruchsal
Telefon: 07251 322 867 0
Mein Leitbild
Finanzdienstleistung hat in meinen Augen keinen anderen Zweck, als
- Konsum und Zahlungsfähigkeit meiner Kunden dauerhaft sicher zu stellen,
- finanzielle Lebensrisiken abzusichern, sowie
- den finanziellen Zukunftsbedarfe – nicht zuletzt im Alter – zu decken.
Pragmatisch leite ich dabei Handlungsempfehlungen aus der Praxis für die Praxis ab. Ich möchte, dass Sie verstehen, was Sie kaufen. Klare Spielregeln in der Zusammenarbeit, Transparenz, Zuverlässigkeit, freie Produktauswahl, faire Kosten und die Sicherheit Ihres Vermögens sind mein fest verankerter Anspruch meiner täglichen Arbeit.
Leider weiß ich dabei nicht, wie Sie kurzfristig zu Vermögen kommen, jedoch wie es langfristig, solide und zuverlässig funktioniert!
Warum sind Sie bei mir richtig?
Seit 2000 berate ich meine Kunden beim Vermögensaufbau, der Vermögensanlage und der Verrentung ihres Kapitals mit Investmentfonds. Auch der Vorsorge- und Versicherungsbereich umfasst meine Beratungsleistung. Mittlerweile betreue ich mehr als 150 Mandanten. Hier arbeite ich mit 12 Depotbanken und mehr als 150 Fondsgesellschaften zusammen. Mein Angebot umfasst über 18.000 zum Vertrieb in Deutschland zugelassene Investmentfonds und ETF´s. Ich verfüge über ein exzellentes Netzwerk zu nahen Themen meiner Dienstleistung.
Denken Sie Geldanlage neu mit mir. Optimieren Sie Ihre Rendite, senken Sie Ihre Kosten und erhöhen Sie die Sicherheit Ihrer Anlagen – gemeinsam mit mir als kompetentem Berater für Ihr Vermögen!
Wie sieht unser Beratungsprozess aus?
Im Erstgespräch geht es uns darum, den Bedarf des Kunden erst einmal zu erfassen. Hierbei bleibt es nicht aus, dass ich einige Informationen zu Ihnen benötige. Zudem habe ich natürlich auch ein Interesse, Sie persönlich kennenzulernen. Schließlich geht es um Sie und nicht um Max Mustermann. Ohne dieses Wissen wäre eine vernünftige Beratung nicht möglich. Je besser Sie sich als Kunde auf dieses Erstgespräch vorbereiten, umso effektiver und effizienter wird dieser Termin für Sie ablaufen. Folgende Checkliste liefert Ihnen Orientierung. Bringen Sie die Liste und darauf benannte Unterlagen zu unserem vereinbarten Termin mit. Das Erstgespräch dauert erfahrungsgemäß eine Stunde.
Stehen Ihre finanziellen Ziele fest, so mache ich anschließend eine Bestandsaufnahme. Hierbei geht es um die Ermittlung Ihres IST-Status. Bereits vorhandene Sparverträge, Konten, Investmentfonds oder Versicherungen werden aufgenommen und in Bezug auf Ihre finanziellen Ziele abgeglichen. Dabei wird die Qualität der Produkte ebenso hinterfragt, wie die Kosten und die generelle Eignung für Ihr angestrebtes Vermögensziel. Ihr kompletter Vermögensstatus wird in Form eine Vermögensbilanz erfasst. Diese besteht aus der Gegenüberstellung Ihres Vermögens zu Ihren Verbindlichkeiten und einer Übersicht zu Ihren Versicherungen.Wie gut sind Ihre Finanzen zum jetzigen Zeitpunkt auf das Erreichen Ihrer Ziele und Wünsche ausgerichtet?
Wo sind noch kurz- und langfristige Finanzierungs- und Vorsorgelücken?
Ist genügend Liquidität vorhanden?
In welchem Bereich besteht eine Unter- oder möglicherweise auch Überversicherung? Ich bespreche diese Fragen mit Ihnen und schlage Ihnen Optimierungs- und Anpassungsmöglichkeiten vor, die im Anschluss gemeinsam umgesetzt werden können.
In der Umsetzungsphase suche ich die geeigneten Lösungen für Sie aus, um die von Ihnen anvisierten Ziele zu erreichen. Hierbei handel ich unabhängig von Produktgebern im Sinne meiner Kunden. Bei Detailfragen zu begleitenden Themen der Finanzplanung kann ich auf ein Netzwerk von Experten zugreifen, die mit ihrem Fachwissen auch in Sonderfällen hervorragende Lösungen erarbeiten können.
Finanzplanung funktioniert nur solange optimal, wie seine Grundlagen gültig sind. Deshalb gehört für mich eine langfristige Betreuung mit regelmäßigen Treffen und einem regen Austausch zum guten Service. Auf diese Weise können Sie sicher sein, dass Sie auf Kurs in Richtung Ihrer Ziele und Wünsche bleiben – auch wenn sich im Privatleben auch mal etwas ändert.